A majority of us buy more than we need. That means we spend money that could be better used another way. 

If that sounds like you and you want to stop spending too much, here are some tips that might be able to help:

1. Don't carry your credit card with you. Keep it locked in a strong box at home. One woman keeps hers frozen in a tray of ice in the freezer so that by the time she thaws it, the spending urge may have passed. 

2. Don't have more than one credit card. Use it only for must-have purchases that you don't have cash for, such as doctor visits or medicine and unexpected car repairs. Use it only when you feel guilt-free in doing so.

3. Pay off credit card balances each month. Don't let them accrue because you'll end up paying interest as well as the debt. Don¡¯t charge things that you truly don¡¯t need, such as holiday or birthday gifts. Make something inexpensive at home instead. 

4. Don't go grocery shopping when you're hungry. Research shows that hungry or thirsty shoppers spend more than those who are neither. Take a list and check it twice. 

5. Don't browse stores, racks, or malls where you don't need to buy something. Window-shopping can stir desires for unneeded items. If you must look, do so hurriedly without fingering fabrics or trying things on.  

6. Don't buy something just because it's on sale. Although that discount price is attractive, you still don't need certain items and you¡¯ll feel worse after getting them home. Remind yourself that you¡¯ll buy something really nice when it¡¯s needed. 

7. Do without. If you want to make a purchase that's not in your budget, try to wait until the next payday to buy it with cash. If you don't really want to pay cash for it, the item may be unnecessary.

8. Make do. If you're thinking about replacing a worn or used piece of equipment or clothing, see if you can't eke out a little more usage. Waiting even another month or two can save you money in terms of prolonging a purchase and perhaps finding a discount price.

9. Follow a budget. Set up a monthly and yearly budget and stick to it. While some unplanned purchases may become necessary, for the most part you should be able to manage expenses in buying only what the household or family needs to function in a healthy, normal way. 

10. Give yourself some spending money. Don't be so restrictive with discretionary funds that you end up going on a buying spree. Budget yourself a little bit of fun money for having a specialty coffee or going to see a movie. You'll feel pampered and satisfied, and perhaps more prone to sticking with the budget. 

Overspending can become a compulsion for some people. If you think it may be a problem for you, make an appointment with a financial counselor to discuss your spending habits. Take control of your money before it takes control of you.